2024年11月1日，证监会官网显示，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与跨境理财通的证券公司。
跨境理财通指的是粤港澳大湾区内地和港澳投资者，通过区内金融机构体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。按照购买主体身份可分为“南向通”和“北向通”。
南向通：粤港澳大湾区内地投资者可投资港澳金融机构的合格投资产品。
北向通：港澳投资者可投资粤港澳大湾区内金融机构的合资格投资产品。金融机构包括银行业金融机构及证券公司。
“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，资金兑换在离岸市场完成。北向通和南向通资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统（CIPS）办理。
券商试点跨境理财通后，对丰富当前跨境理财通的产品有重要意义。不过，按照现行的法规要求，证券公司仅能销售公募基金，例如股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等。
此外，北向通渠道的开放有利于券商利用A股市场的反转机会，带来更多业务增量。积极拓展和服务境外客户，有助公司进一步融入国际化竞争环境。
1、内地业务网点范围
14家券商内地业务范围来看，主要包括广州、深圳、珠海、东莞、佛山、江门、惠州、中山、肇庆等九个湾区城市。业务类型均为南向通与北向通。
从香港合作机构来看，均上述14家券商的香港子公司。
2、投资者参与条件
在客户账户开通方面，可以非现场方式开立“北向通”及“南向通”投资户口、可以通过APP等网上开户方式办理“南向通”汇款账户。
对于内地投资者而言，参与“南向通”需满足以下要求：
（1）具有完全民事行为能力：投资者应具备完全民事行为能力，能够独立进行投资决策和承担相应的风险。
（2）户籍或居住要求：投资者需要具有粤港澳大湾区内地9市户籍，或在这些城市连续缴纳社保或个人所得税满2年。（大湾区内地9市包括广东省广州市、深圳市、珠海市、佛山市、惠州市、东莞市、中山市、江门市及肇庆市）
（3）投资经验要求：投资者应具有2年以上的投资经历。
（4）资产要求：投资者需要满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
（5）收入要求：“近3年本人年均收入不低于40万元”作为家庭金融资产准入的可选条件。
（6）个人投资额度：单个投资者的投资额度300万元人民币。如果投资者同时通过银行和证券公司参与试点两种渠道的投资额度各为150万元人民币。
（7）投资产品范围：投资者可以通过“南向通”购买包括低至中风险和非复杂的债券、在香港注册成立并经香港证监会认可的基金，以及人民币、港元和外币存款等产品。
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